Likviditetsbudsjett for trening og idrettsdrift
Vis når pengene kommer og når de skal ut, også når treningen allerede er betalt på forhånd.
Start med tilgjengelige penger
Bruk inngående bankbeholdning og realistiske betalingsdatoer. En faktura som er sendt er ikke en mottatt betaling, og en avtalt investering kan kreve penger før den første kunden får bruke utstyret. Skill besluttet drift fra optimistiske nye salg.
Et treukers eksempel
Et illustrert studio begynner med 100 000 kroner. Tallene er faktiske forventede betalinger i modellen, ikke en resultatberegning.
| Kontantbevegelse | Uke 1 | Uke 2 | Uke 3 |
|---|---|---|---|
| Inngående bank | 100 000 | 135 000 | 65 000 |
| Innbetalinger | 80 000 | 20 000 | 50 000 |
| Utbetalinger | −45 000 | −90 000 | −70 000 |
| Utgående bank | 135 000 | 65 000 | 45 000 |
Hvis 30 000 kroner i uke tre blir forsinket, er beregnet bank 15 000. Det gir en konkret beslutning om hvilke planlagte utbetalinger som må avklares, og om en ny utstyrsbestilling bør vente. Ikke legg inn en ny finansiering som sikker før den faktisk er avtalt.
Årskort og pakker trenger en leveranseplan
En stor innbetaling i januar kan gjelde trening gjennom mange måneder. Vis forventede kostnader ved leveransen og mulige refusjoner sammen med den tidlige innbetalingen. Et positivt bankbeløp kan være bundet til tjenester som fortsatt gjenstår.
Budsjetter også kjente, relevante betalingsforpliktelser til offentlige myndigheter etter deres faktiske grunnlag og frister. Ikke kopier en annen virksomhets skatte- eller avgiftsplan uten faglig kontroll.
Oppdater avvik, ikke bare sluttsummen
Hver uke flyttes avsluttede forventninger over til faktisk bank. Behold forklaring på forsinket oppgjør, ekstra vikarbruk eller endret innkjøp. Vis et nøkternt alternativ med lavere innbetaling eller økt nedetid.
Koble usikre innbetalinger til betalingskøen og planlagte større kjøp til utstyrsbudsjettet.